Angel Investor

Apa Itu Angel Investor?

Angel investor adalah individu yang menyediakan modal finansial untuk startup atau perusahaan yang sedang berkembang dalam tahap awal, biasanya atas kepemilikan saham atau bagian kecil dari perusahaan tersebut. Mereka sering kali merupakan individu yang memiliki kekayaan pribadi yang signifikan dan tertarik untuk berinvestasi dalam perusahaan baru dengan potensi pertumbuhan yang tinggi. Angel investor berbeda dari investor modal ventura dalam hal jumlah modal yang diinvestasikan, cakupan investasi, dan tingkat keterlibatan dalam manajemen perusahaan. Biasanya, angel investor menyediakan jumlah modal yang lebih kecil daripada investor modal ventura, tetapi mereka juga dapat memberikan bantuan, saran, dan koneksi yang berharga kepada startup yang mereka investasikan. Angel investor dapat memberikan manfaat tambahan kepada startup, selain modal finansial, seperti pengalaman, pengetahuan industri, dan jaringan kontak yang luas. Investasi dari angel investor sering kali membantu startup untuk mencapai tahap berikutnya dalam pengembangan produk, ekspansi pasar, atau pertumbuhan yang lebih cepat. Secara umum, angel investor memainkan peran penting dalam ekosistem startup dengan menyediakan modal awal yang diperlukan untuk membantu perusahaan muda melewati tahap-tahap kritis dalam perkembangannya. Angel investor menyediakan dana awal untuk bisnis startup, biasanya dengan imbalan ekuitas kepemilikan di perusahaan. Angel investor dapat terlibat dalam serangkaian proyek secara profesional murni atau dapat ditemukan di antara keluarga dan teman pengusaha. Keterlibatan investor dapat berupa suntikan dana awal atau suntikan dana yang berkelanjutan untuk memasarkan produk. Angel investor biasanya tidak terlibat dalam bisnis pinjaman. Mereka menaruh uang ke dalam ide yang mereka sukai, dengan harapan mendapatkan imbalan hanya jika dan ketika bisnis tersebut berkembang. Sebagian besar angel investor adalah individu yang relatif kaya yang mencari tingkat pengembalian yang lebih tinggi daripada yang dapat ditemukan di peluang investasi yang lebih tradisional. Mereka mencari perusahaan rintisan dengan ide-ide menarik dan menginvestasikan uang mereka sendiri untuk membantu mengembangkannya lebih lanjut. Usaha-usaha tersebut pada dasarnya sangat berisiko. Sebuah survei oleh The Angel Capital Association memperkirakan bahwa hanya 11% dari usaha semacam itu yang berakhir dengan hasil yang positif. Investasi mereka di setiap usaha relatif sederhana, rata-rata sekitar $42.000. Sebagian besar angel investor menjaga keterlibatan mereka dalam startup tidak lebih dari 10% dari portofolio mereka.

Mengapa Mencari Angel Investor?

Seorang pengusaha dapat mencari angel investor daripada pembiayaan yang lebih konvensional. Persyaratannya biasanya menghasilkan lebih banyak uang, dan angel investor hanya menginginkan uang mereka kembali kecuali idenya berhasil. Mereka sering mencari kursi di dewan direksi dan saham ekuitas. Daripada memberikan pengembalian pinjaman yang menguntungkan, angel investor berfokus pada membantu perusahaan rintisan memulai. Angel investor juga dikenal sebagai penyandang dana malaikat, investor swasta, investor awal, atau investor bisnis. Untuk memiliki dampak yang lebih besar, mereka mencari peluang melalui platform crowdfunding online atau bergabung dengan jaringan yang mengumpulkan modal.

Asal-usul Angel Investor

Istilah angel investor berasal dari dunia teater Broadway, di mana pertunjukan dibiayai oleh individu kaya daripada investor formal, dan pembayaran hanya dilakukan jika produksi berhasil. William Wetzel, pendiri Center for Venture Research di University of New Hampshire, adalah orang pertama yang menggunakan istilah "angel investor." Wetzel menyelesaikan studi tentang cara pengusaha mengumpulkan modal. Saat ini, Silicon Valley berfungsi sebagai pusat dunia angel investor untuk proyek yang berfokus pada internet, perangkat lunak, atau kecerdasan buatan.

Siapa yang Bisa Menjadi Angel Investor?

Angel investor tertarik pada inovasi dan ingin terlibat. Banyak dari mereka pernah menjadi pengusaha. Siapa pun yang memiliki uang dan ingin memberikan dana untuk bisnis rintisan dapat dianggap sebagai investor malaikat. Mereka disambut baik oleh pengusaha yang haus dana yang tidak dapat mendapatkan pinjaman bank biasa atau tidak ingin menanggung beban hutang yang besar sampai ide-ide mereka berkembang.

Akreditasi Angel Investor

Meskipun status investor terakreditasi bukan syarat, angel investor sering mendapatkan status ini. Status ini adalah sebutan formal yang diatur oleh Securities and Exchange Commission (SEC), yang memberikan akses ke pasar modal swasta kepada individu berdasarkan aset dan kekuatan keuangan mereka. Investor terakreditasi didefinisikan oleh Securities and Exchange Commission (SEC) sebagai individu yang memiliki kekayaan bersih sebesar $1 juta atau lebih dalam bentuk aset, telah memperoleh pendapatan sebesar $200.000 selama dua tahun sebelumnya, atau memiliki pasangan dengan Securities and Exchange Commission. Pendapatan gabungan $300.000. Selain itu, pemohon harus menunjukkan bahwa mereka memahami proposal investasi yang canggih.

Sumber Pendanaan Angel Investor

Tidak seperti pemodal ventura yang mengumpulkan dana dari banyak investor, angel investor biasanya menggunakan dana mereka sendiri. Meskipun angel investor biasanya adalah individu, entitas yang menyediakan dana dapat berupa perseroan terbatas, bisnis, perwalian, atau dana investasi. Ini adalah kendaraan yang dibentuk oleh investor untuk tujuan pajak atau perlindungan hukum.

Profil Investasi

Angel investor yang menyuntikkan dana ke perusahaan rintisan yang gagal pada tahap awal akan kehilangan seluruh investasinya. Angel investor profesional mencari peluang dengan strategi keluar yang jelas, peluang akuisisi, atau keterlibatan dalam penawaran umum perdana. Sebuah penelitian menemukan bahwa tingkat pengembalian internal yang efektif untuk portofolio angel investor adalah sekitar 22 persen. Hal ini mungkin terlihat bagus bagi investor dan terlalu mahal bagi pengusaha, tetapi sumber pembiayaan lain biasanya tidak tersedia untuk usaha bisnis semacam itu. Hal ini membuat investasi malaikat sangat cocok untuk wirausahawan dengan ide yang bagus dan sedikit atau tanpa uang tunai untuk mewujudkannya.

Ide Seperti Apa yang Mendapat Pendanaan dari Angel Investor?

Mungkin hal ini paling erat kaitannya dengan industri teknologi Silicon Valley, namun beberapa angel investor mencari ide-ide bagus untuk didanai. Ask for Funding, sebuah situs untuk para wirausahawan, mencantumkan daftar ide-ide terbaru yang telah mendapatkan dukungan dari para anggotanya. Ide-ide tersebut termasuk rencana untuk membangun waralaba fasilitas memanah, tablet yang dapat larut dengan cepat yang dibuat oleh seorang ahli anestesi, dan pengembang pembawa instrumen elektronik. Namun, banyak dari pitching tersebut berasal dari pemilik bisnis dan calon pemilik bisnis yang ingin membangun atau memperluas bisnis. Sebuah toko obat di New York berencana untuk memperluas kliennya. Seorang pekerja UPS ingin membuka waralaba

Perbedaan Antara Angel Investor dan Pemodal Ventura

Pemodal ventura mengumpulkan banyak uang dari banyak investor. Mereka memiliki uang besar untuk dibelanjakan dan mereka cenderung membelanjakannya hanya pada bisnis yang sudah ada yang menurut mereka memiliki peluang untuk menghasilkan keuntungan yang jauh lebih besar. Sebagai contoh, mereka mungkin membeli jaringan ritel yang sudah mati suri dengan tujuan untuk merevitalisasinya dalam dua tahun ke depan. Angel investor adalah jenis yang berbeda. Mereka adalah individu yang ingin menginvestasikan uang mereka sendiri ke dalam ide-ide bagus pada tahap awal untuk menjadi bisnis yang sukses. Mereka menginvestasikan uang mereka sendiri dengan harapan dapat mewujudkan ide yang bagus menjadi kenyataan.

Kerugian Angel Investing bagi Pengusaha

Pengusaha menyerahkan sebagian saham perusahaan dan keuntungannya di masa depan sebagai imbalan atas angel investor. Banyak angel investor juga menginginkan kontrol atas pengembangan produk. Mereka sering kali menginginkan kursi di dewan direksi atau yang setara. Angel investing telah berkembang selama beberapa dekade terakhir menjadi sumber pendanaan utama bagi banyak wirausahawan pada tahap perencanaan awal untuk mengubah ide mereka menjadi bisnis. Hal ini, pada gilirannya, telah mendorong inovasi yang diterjemahkan ke dalam pertumbuhan ekonomi. Bagi wirausahawan, angel investor memberikan dukungan yang sangat dibutuhkan yang tidak tersedia melalui sumber pendanaan yang lebih konvensional. Bagi angel investor, keterlibatan dalam startup tahap awal memiliki risiko besar namun berpotensi menghasilkan imbalan besar, termasuk partisipasi pribadi dalam proyek inovatif.