Anti Money Laundering (AML)

Apa itu Anti Money Laundering (AML)?

Anti Money Laundering atau AML adalah serangkaian kebijakan, peraturan hukum, dan kontrol yang dirancang untuk mencegah dan mendeteksi aktivitas pencucian uang hingga transaksi yang berkaitan dengan tindak kriminal. Secara umum, AML bertujuan untuk melindungi sistem keuangan dan mencegah penyalahgunaan dana untuk kegiatan ilegal. Aset kripto menjadi salah satu jalan para pelaku kriminal untuk melakukan pencucian uang dengan membeli aset kripto. Akan tetapi, adanya AML dapat meminimalisir tindakan tersebut di industri kripto

Fungsi Anti Money Laundering

Pencegahan Tindakan Money Laundering AML umumnya berfungsi untuk mencegah transaksi keuangan yang mencurigakan melalui identifikasi kegiatan dan pelaku yang terlibat dalam pencucian uang, hingga menggagalkan proses money laundering sebelum tahap yang lebih lanjut. Deteksi dan Pelaporan Dalam prosesnya, AML memantau transaksi keuangan untuk mendeteksi kegiatan yang mencurigakan. Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) merupakan otoritas untuk mengawasi dan memberantas tindak pidana pencucian uang di Indonesia. Mengurangi Risiko Kegiatan Money Laundering Adanya peraturan dan pengawasan yang jelas melalui AML dapat memastikan lembaga keuangan dan bisnis untuk mematuhi regulasi anti pencucian uang yang berlaku sehingga risiko tindakan kriminal tersebut dapat diminimalisir.

Hubungan antara AML dan KYC

KYC atau Know Your Customer menjadi salah satu upaya dalam pencegahan pencucian uang. Dalam prosedur KYC, dilakukan pengumpulan informasi identitas pelanggan. Langkah ini menjadi dasar untuk penilaian risiko dan pemantauan transaksi keuangan.  Langkah tersebut dilakukan untuk menghindari pelanggaran transaksi keuangan ilegal seperti pencucian uang hingga pendanaan terorisme. Karena dalam prosesnya, KYC memastikan pengguna layanan tidak menggunakan data pihak lain untuk melakukan money laundering. Jadi, dapat kamu ketahui bahwa Anti Money Laundering adalah salah satu dasar penting dalam menjaga keamanan sistem keuangan dan mencegah aktivitas pencucian uang. Dalam aset kripto, AML berfungsi untuk meminimalisir risiko penyalahgunaan dan penyaluran dana ilegal. Bagi kamu yang tertarik investasi aset kripto yang aman, Nanovest menjadi salah satu platform yang menyediakan layanan investasi yang terakreditasi. Nanovest mewajibkan penggunanya melakukan verifikasi KYC sehingga dapat aset kamu tetap aman dan terhindar dari transaksi ilegal. Selain aset kripto, kamu juga dapat melakukan investasi lain di Nanovest. Tersedia lebih dari 2000 saham AS hingga emas digital. Oleh karena itu, ayo download Nanovest di Play Store atau App Store karena hanya dengan Rp5.000 kamu dapat mulai investasimu #AmanSamaNano.