Jangan Salah Pilih! Ketahui Metode Penilaian Investasi Sebelum Mulai Berinvestasi

Dengan memahami metode penilaian investasi, kamu bisa membuat keputusan investasi yang lebih cerdas. Kamu akan lebih yakin dalam memilih instrumen investasi yang sesuai dengan profil risiko dan tujuan keuanganmu.

Setiap metode penilaian investasi memiliki kelebihan dan kekurangan masing-masing. Misalnya, ada metode yang lebih fokus pada jangka pendek, sementara metode lainnya lebih memperhatikan jangka panjang. Oleh karena itu, perlu untuk mempertimbangkan dengan cermat berbagai aspek sebelum membuat keputusan.

Untuk mendapatkan gambaran yang lebih komprehensif tentang kelayakan suatu investasi, sebaiknya tidak mengandalkan satu metode penilaian saja. Dengan menggabungkan beberapa metode, kamu dapat memperoleh perspektif yang lebih luas dan mengurangi risiko kesalahan dalam pengambilan keputusan.

Enam Metode Penilaian Investasi yang Wajib Diketahui

Dalam artikel ini akan dibahas enam metode penilaian investasi yang sering digunakan untuk mengetahui profil risiko saat memulai investasi, antara lain sebagai berikut.

Metode Return of Investment (ROI)

Metode ROI adalah cara sederhana untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang kita dapatkan dari suatu investasi, dibandingkan dengan jumlah uang yang kita investasikan.

Metode ini dapat membantu investor untuk mengetahui efisiensi, dan melakukan evaluasi dari kegiatan investasi yang sedang dijalankan.

Untuk dapat menghitung ROI digunakan rumus berikut.

ROI = Nilai Saat Ini – Nilai Asli Nilai x 100%

Metode Net Present Value (NPV)

Metode NPV adalah adalah metode yang digunakan untuk menghitung nilai sekarang dari selisih antara arus kas masuk, dan arus kas keluar suatu proyek investasi. Perhitungan NPV membutuhkan data yang akurat mengenai biaya investasi awal, biaya operasi, dan proyeksi pendapatan di masa depan.

Investor menganggap metode ini sebagai yang terbaik untuk penilaian investasi, karena memungkinkan mereka untuk menghitung nilai arus investasi mereka di masa depan. Namun, segala sesuatu yang diperhitungkan di masa depan hanyalah asumsi yang tidak pasti.

Untuk dapat menghitung NPV, digunakan rumus berikut.

NPV : nilai bersih saat ini

Rt : arus kas bersih (masuk hingga keluar) selama periode (t) investasi ($)

i : suku bunga (%)

t : jangka waktu investasi

Opsi lain untuk menghitung NPV dapat menggunakan rumus berikut.

NPV = nilai saat ini dari kas yang diharapkan - nilai saat ini yang digunakan investasi

Metode Payback Period (PP)

Metode PB adalah suatu metode yang digunakan untuk mengukur waktu yang diperlukan bagi suatu investasi, untuk menghasilkan arus kas masuk yang cukup untuk menutupi seluruh biaya investasi awal.

Metode ini sangat berguna untuk mengevaluasi risiko suatu investasi, karena semakin singkat payback period, maka semakin cepat investor dapat memulihkan investasinya.

Sebuah proyek investasi umumnya dianggap layak jika payback period-nya relatif singkat, karena menunjukkan bahwa investasi tersebut dapat memberikan pengembalian modal dalam waktu yang relatif cepat.

Untuk dapat menghitung PB, kamu dapat menggunakan rumus berikut.

PP = Nilai Investasi : Kas Masuk Bersih

Metode Profitability Index (PI)

Metode PI adalah suatu ukuran yang digunakan untuk menilai kelayakan suatu proyek investasi dengan membandingkan nilai sekarang, dari arus kas masuk masa depan dengan nilai sekarang dari investasi awal.

PI memberikan gambaran tentang seberapa besar nilai tambah yang dapat dihasilkan oleh suatu investasi relatif terhadap biaya investasinya.

Untuk dapat menghitung PI, kamu dapat menggunakan rumus berikut.

Jika PI lebih besar dari 1, maka setiap rupiah yang diinvestasikan diharapkan dapat menghasilkan lebih dari satu rupiah keuntungan di masa depan. Semakin besar nilai PI, semakin tinggi tingkat pengembalian yang diharapkan.

Metode Average Rate of Return (ARR)

Metode ARR adalah suatu rasio yang digunakan untuk mengukur tingkat pengembalian rata-rata dari suatu investasi berdasarkan laba bersih setelah pajak. ARR membandingkan laba bersih dengan nilai rata-rata investasi selama periode tertentu.

ARR merupakan salah satu metode evaluasi investasi yang sederhana dan mudah dipahami. Metode ini mengukur profitabilitas suatu investasi dengan membandingkan laba bersih yang dihasilkan dengan jumlah investasi awal.

Jika nilai ARR melebihi tingkat pengembalian yang ditetapkan, maka proyek investasi dapat dianggap layak. Sebaliknya, jika nilai ARR lebih rendah, maka proyek tersebut sebaiknya tidak dilanjutkan.

Untuk dapat menghitung ARR, kamu dapat menggunakan rumus berikut.

Metode Internal Rate of Return (IRR)

Metode IRR adalah metode yang paling umum digunakan untuk menghitung tingkat pengembalian yang diharapkan dari suatu investasi. Metode ini bekerja dengan menyamakan nilai sekarang dari investasi awal dengan nilai sekarang, dari semua keuntungan yang akan kita terima di masa depan.

Banyak investor dan analis keuangan mengandalkan IRR karena dianggap sebagai representasi yang akurat dari tingkat keuntungan yang sebenarnya.

Untuk dapat menghitung IRR, kamu dapat menggunakan rumus berikut.

IRR = tingkat pengembalian internal

NPV  = nilai bersih saat ini

Ct = arus masuk kas bersih selama periode (t) investasi ($)

C0 = modal awal investasi ($)

t  = periode investasi

Setelah membahas berbagai metode penilaian investasi, sekarang kamu punya bekal untuk memilih investasi yang sesuai dengan profil risiko dan tujuan keuanganmu. Untuk memulai perjalanan investasimu, Nanovest bisa menjadi platform investasi pilihan, lho!

Nanovest bisa menjadi solusi ketika kamu ingin memulai perjalanan investasimu dengan modal yang minim, lho! Kamu sudah bisa berinvestasi dengan membeli saham, aset digital, ataupun emas mulai dari Rp5000 saja!

Nanovest menjadi platform investasi pilihan karena telah berizin Bappebti, dan dilindungi asuransi Sinarmas, sehingga keamanan aset investasi kamu terjamin. #AmanSamaNano

Apabila tertarik untuk mulai berinvestasi, aplikasi investasi Nanovest dapat menjadi pilihan yang tepat karena menyediakan lebih dari 2.000 saham Amerika Serikat, serta memiliki lebih dari 600 aset kripto yang sangat lengkap.

Unduh aplikasi Nanovest sekarang juga!